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关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告

发布时间:2018-08-28 18:13 来源:法汇贷

根据2018年8月23日北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称“北京互金整治办”)来函要求,为贯彻落实2018年8月13日P2P 网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(网贷整治办函【2018】63号),按照标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合的总体要求,北京市互联网金融行业协会(以下简称“协会”)将对北京市P2P网络借贷(以下简称“网贷”)机构开展行业合规自律检查。通过合规自律检查,深化北京市网贷专项整治工作,分类指导、精准施策,督促北京市网贷机构合规经营,加强风险管控,回归信息中介本质定位;同时,正本清源、市场出清,稳妥有序化解存量风险,引导行业良性退出,保护出借人和借款人合法权益。

一、检查内容

按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求,结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》严格执行。本次合规检查重点关注以下十个方面:

1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;

2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;

3.是否为自身或变相为自身融资;

4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

5.是否对出借人实行了刚性兑付;

6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);

10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

二、报告内容

自律检查报告包括但不限于:检查总体概况、地区机构合规情况、发现的高频问题、主要风险隐患、单个被查机构详细情况、合规评价及监管建议等。自律检查报告经检查人员及协会主要负责人签章确认并签署对检查内容真实性负责的承诺书。

为响应监管层的要求,合规发展,法汇贷平台正在积极配合网络借贷行业合规自律检查等相关工作,并于8月30日至9月30日之间向有关部门提出自律检查申请。

法汇贷再次诚挚感谢大家的信赖与支持!

 

 

法汇贷运营      

 

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